开立帐户

问1 :

如果客户主任在办事处以外的地方与有意成为客户的人士会面,而该名有意成为客户的人士在客户主任面前签立客户协议的情况下,中介人是否仍须进行第三者验证?

如果客户主任前往外地替新客户开立帐户,是否须要遵守其他规定?

答:

在这个情况下,中介人无须进行第三者验证,但可尝试透过有关的地址和电话号码联络有关客户,以确认客户的身分和资料是否准确。

根据《证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人操守准则》(《操守准则》)第12.1段,中介人应遵守所有适用的监管机构的规定。中介人应就当地的法规提出查询,以确保其活动不会违反任何有关规定。

问2 : 如不采用第三者验证,中介人的海外母公司的分行可否代表该中介人为居住于当地(例如内地)的客户开立帐户?

答:

验证可由联系机构进行。然而,中介人必须确保—

a. 就开立帐户而言,其联系机构必须已经设立和维持有效的监控程序,如中介人本身所要求一样;

b. 如果开户过程并非亲身进行,根据《操守准则》第6.1段的规定,有关的说明函件应具体地引导客户注意适用的风险披露声明;

c. 根据《操守准则》第8.1(a)段所述,中介人应向客户(包括海外客户)提供有关其业务的充分及适当的资料,包括联络详情、可能与客户有联系的雇员及其他代表中介人的人士的身分和受雇状况;及

d. 其联系机构不会因为从事这项活动而违反当地的任何规定。

证监会期望,就开户进行核实客户身分程序的任何联系机构应为受规管的金融机构。

问3 : 可否容许海外的非联系经纪(例如,内地的经纪)执行验证?

答:

中介人可依赖其联系并受规管的金融机构进行验证客户协议的签立及相关身分证明文件的见证。然而,属非联系的海外经纪则不获容许执行验证。

问4 :

什么是电子签署?

客户是否须持有或申请根据《电子交易条例》获认可的证书,才可以电子方式签署客户协议?

答:

"电子签署"在《电子交易条例》第2(1)条的定义为与电子纪录相连的或在逻辑上相联的数码形式的任何字母、字样、数目字或其他符号,而该等字母、字样、数目字或其他符号是为认证或承认该纪录的目的而签立或采用的。

除非中介人是依靠根据《电子交易条例》获认可的验证服务来核实客户的身分(注),否则客户一般无须持有根据《电子交易条例》获认可的证书,都可以电子方式签署客户协议。

注:详情请参阅载于有关开立帐户的指定网页上的〈可接受的开户程序—验证服务〉一栏。

最后更新日期: 2019年7月5日

我们使用cookies来改善网站性能和用户体验。如果你继续使用本网站及相关服务,则表示你同意其使用。详细了解我们的隐私政策声明
免责声明 Disclaimer statement

香港证券及期货事务监察委员会(简称证监会)于本网站免费提供一套繁简字体转换软件(该软件)。证监会允许本网站的使用者利用该软件将本网站内容由繁体中文版转换成为简体中文版。证监会不会就该软件欠妥之处承担任何法律责任,亦不会就其品质及性能作出任何担保;尤其是在无损前述的一般性的原则下,证监会无需就该软件对某用途的恰当性、其品质或可商售性承担任何该等明示或隐含的、法定或非法定的法律责任。

证监会明确陈述,本会并无核准或认可本网站内容的简体中文版,以及对于本网站内容的简体中文版不承担任何责任或法律责任(不论是何种及如何引致的责任或法律责任)。证监会同时明确陈述,本网站的简体中文版纯粹是利用该软件将繁体中文版内的中文字体转换成简体中文字而得来的,当中并不涉及香港特区与内地的用词及语句的对应转换。对于该简体中文版的内容的恰当性,证监会不承担任何责任或法律责任。在任何情况下,使用者都不应视本网站内容的简体中文版为其繁体中文版的对应版本。使用者应该参照该简体中文版的已发布繁体中文版来核实该简体中文版的网站内容,并且应该在依赖本网站内容的简体中文版或根据其内容行事之前,就该版本的内容的法律效力、有效性和效果自费征询独立的法律意见。

如果你将证监会网站的简体中文版的内容或网址传送予第三者,你承诺会将本免责声明同时传送予该第三者,并保证该第三者在浏览本网站的简体中文版的内容之前同意接纳本免责声明。

The Securities and Futures Commission (SFC) provides a character-based conversion software (this Software) free of charge in this website. Permission is granted for users to use this Software to convert the web content from traditional Chinese character version to simplified Chinese character version. The SFC undertakes no liability for defects in this Software and gives no warranty in relation to its quality and performance and in particular, but without prejudice to the generality of the foregoing, the SFC shall have no such liability regarding the fitness for purpose, quality or merchantability of this Software, whether express or implied, statutory or otherwise.

The SFC expressly states that it has not approved or endorsed the simplified Chinese character version of the web content and the SFC accepts no responsibility or liability (whatsoever and howsoever caused) for such simplified Chinese character version of the web content. The SFC also expressly states that this simplified Chinese character version of the website is solely established by converting the characters in the traditional Chinese character version via this Software, which involves no corresponding conversion between the terms and expressions used in the Hong Kong SAR and Mainland China. The SFC accepts no responsibility or liability for the fitness of the content of the simplified Chinese character version. Under no circumstances should users treat the simplified Chinese character version of the web content as an equivalent of the traditional Chinese character version thereof. Users should verify the simplified Chinese character version of the web content by making reference to the published traditional Chinese character version thereof, and should at their own costs seek independent legal advice on the legal status, validity and effect of the simplified Chinese character version of the web content before relying or acting upon it.

If you transmit the content of this simplified Chinese character version website or its URL to any third party, you agree to forward this Disclaimer Statement at the same time to the third party and guarantee that the third party agrees to accept this Disclaimer Statement before browsing the content of the simplified Chinese character version of this website.