致本身为香港联合交易所有限公司或香港期货交易所有限公司参与者的持牌法团的通函
– 交易所参与者的持牌人保险计划

2019年5月9日



本通函是关于根据《证券及期货条例》(第571章)(该条例)获发牌并属于以下类别的法团:

类别 1:     获发牌进行第1类受规管活动(即证券交易)的香港联合交易所有限公司的参与者;

类别 2:    获发牌进行第2类受规管活动(即期货合约交易)的香港期货交易所有限公司的参与者。

本通函知会贵商号有关2019年4月1日至2020年3月31日(包括首尾两天)年度适用于贵商号的持牌人保险计划安排。

保险规定

根据该条例,获发牌进行若干受规管活动的法团须依照《证券及期货(保险)规则》(第571AI章)(该规则)所订明的方式投购保险并将之保持有效,而这亦是牌照的附带条件。

该规则的其中一项规定是当证监会已核准某份适用于上述持牌法团的总保险单后,该等法团便须就该规则所指明的风险而投购不少于指明款额的保险并将之保持有效。

有关计划的安排及核准总保险单

为了施行该规则而就保险计划作出安排,一个由多个经纪协会及经纪行的代表组成的业界工作小组(工作小组)已成立1,而证监会则向工作小组提供秘书工作的支援。

工作小组一致决定再委聘怡和保险顾问有限公司(怡和)为2019/2020保险计划年度的保险经纪及保险计划管理人。怡和已就投购两份总保险单的工作而作出安排,有关总保险单会分别为类别1及类别2的持牌法团提供保障,并由 Antares Syndicate 1274 (Lloyd’s of London) (50%)、 AIG Insurance Hong Kong Limited (15%)、 MSIG Insurance (Hong Kong) Limited (15%)、 Chaucer Syndicate 1084 (Lloyd’s of London) (10%) 及 Markel Syndicate 3000 (Lloyd’s of London) (10%) 共同承保。

根据每份总保险单,投保参与者因涉及其证券交易、期货合约交易或两者(视属何情况而定)活动的忠诚风险而蒙受的财务损失将获得赔偿,赔偿上限为每年每类受规管活动1,500万元,而每宗申索或损失个案的可扣除款额为300万元。有关风险保障范围、赔偿金额、可扣除款额及其他条款及条件的详情,请参阅怡和另行派发予贵商号的保险文件。

与此同时,证监会将会向怡和提供所需的资料,以安排2019/2020保险计划年度的总保险单能够根据该规则获得核准。有关资料包括获保险单承保的参与者名称、其通讯详情及怡和在根据工作小组同意的方法厘定各参与者须分担的保费总额时所需的资料。

保费分配

在每个保险计划年度内,工作小组会向获甄选的保险经纪寻求关于保费分配方法的专业意见,以应付任何不可预见的情况及在有需要时寻求更完善的有关做法。

基本保费及不定额保费

有关各参与者须分担的保费,工作小组已核准采纳与去年一样的保费分配方法,据此,每名投保参与者须缴付的保费金额为最低基本保费和不定额保费的总和。

最低基本保费(即就每一类别所报的保费总额的20%)为承保人就有关计划所支出的行政费用,由同一类别的所有参与者平均分担;不定额保费(保费总额的其余80%)是按个别投保参与者在上一个历年的年度营业额2 占所有属同一类别参与者的合计营业额之某个比例而分配,惟有关保费须就以下说明的附加保费及/或保费折扣(如适用)而予以调整。

附加保费

一如去年,每名参与者均须就其于上一个保险计划年度内(即由2018年4月1日至2019年3月31日期间)提出的每项申索通知缴付定额款项15,000元作为附加保费。

此外,以获发保险赔偿为计算基础的附加保费仍会继续适用于实际获支付的赔偿额高于可扣除款额的参与者。有关附加保费比率如下:-

 

适用的附加保费比率

获发的保险赔偿超过500万元 获发的保险赔偿为500万元或以下

在获发保险赔偿后第1年

60% 30%

在获发保险赔偿后第2年

48% 24%

在获发保险赔偿后第3年

36% 18%

在获发保险赔偿后第4年

24% 12%

在获发保险赔偿后第5年

12% 6%

这项获发保险赔偿附加保费将按有关投保参与者在若没有获发赔偿的情况下本应缴付的保费的某个百分比计算(如以上所列)。

保费总额在扣除须缴付额外附加保费的参与者所承担的保费后,将由其他没有获发赔偿的参与者分担。

有关营业额的保费折扣

一如去年,若类别2的参与者于上一个历年的年度营业额界乎下列级别,其所应缴付的保费将获得下列相应的保费折扣:-

参与者的年度营业额
占巿场总营业额的百分率

应用于该参与者的
保费份额折扣

10%以上至20%

12%

20%以上至30%

24%

30%以上至40%

36%

40%以上至60%

48%

60%以上

60%

折扣的数额将拨回剩余的保费总额内,并根据其余参与者各自的营业额,按比例分配予其余参与者。因此,整体业界所付的保费总额将维持不变。

保险计划的管理事宜

怡和作为保险计划管理人,将负责执行保险期的保险计划,并向参与者提供行政管理服务。该公司将会按照上述的方法分配保费总额,及向贵商号寄发有关的付款通知单及保险文件。

如对保险计划有任何疑问,请联络负责贵商号的发牌科个案主任或有关的保险计划管理人:

香港港岛东太古城太古湾道12号
太古坊中心4座5楼
怡和保险顾问有限公司

电话:2864 5333

联络人:
黄秀莲小姐     (Ms Celine WONG)                    (电话:2864 5479)
李汉威先生     (Mr Anthony LI)                       (电话:2864 5344)
祈信乐先生     (Mr James STUART-CLARKE)       (电话:2864 5427)
赵美宝小姐     (Ms Mabel CHIU)                      (电话:2864 5348)

证券及期货事务监察委员会
中介机构部
发牌科


1   工作小组由艾秉礼先生Mr Anthony Espina 担任主席并有来自证券商协会有限公司、香港证券业协会有限
    公司、香港证券学会、中银国际、星展唯高达、凯基及美银美林的代表。

2   以持牌法团在每月向证监会呈交的财务申报表内证券交易的交易总值及/或期货合约交易及期权合约交易
    的合约总数一栏所申报的额为准。


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最后更新日期 : 2019年5月9日