证监会发表有关非网上销售复杂产品的谘询总结

2018年10月4日



证券及期货事务监察委员会(证监会)今天就适用于复杂产品的非网上销售规定的进一步谘询,发表总结文件(注1)。

根据有关规定,额外保障措施将适用于在非网上环境下销售复杂产品的情况,例如当销售是透过与客户进行面对面、电话或其他互动沟通的方式来完成。中介人需确保复杂产品的合适性(注2),而客户需获提供产品资料和警告声明。有关规定与将要就在网上平台分销复杂产品而引入的保障措施相同(注3)。  

证监会副行政总裁兼中介机构部执行董事梁凤仪女士表示:我们划一规定中介人在销售复杂产品时须进行合适性评估,使网上及非网上的规定保持一致。此举确保公平的竞争环境,为客户提供更妥善的保障及避免监管漏洞。

《证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人操守准则》内反映这些额外措施的修订将于2019年4月6日生效(注4)。

备注:

  1. 证监会在2018年3月28日发表有关建议的《网上分销及投资谘询平台指引》谘询总结及有关适用于复杂产品的非网上销售规定的进一步谘询。谘询期已于2018年5月28日结束。我们共接获八份意见书,包括来自不同业界组织的意见。
  2. 中介人应参照由证监会刊发有关如何确保产品合适性的责任的指引,而相关指引会不时作出更新。例如,见《致中介人的通函-有关遵守为客户提供合理适当建议的责任的〈常见问题〉》
  3. 额外保障措施及《网上分销及投资谘询平台指引》的其他规定将于2019年4月6日生效。
  4. 该谘询总结文件附录A所载的修订将于2018年10月5日刊宪,及于六个月后(即2019年4月6日)生效。

 



最后更新日期 : 2018年10月4日