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开立帐户

问1 :

如果客户主任在办事处以外的地方与有意成为客户的人士会面,而该名有意成为客户的人士在客户主任面前签立客户协议的情况下,中介人是否仍须进行第三者验证?

如果客户主任前往外地替新客户开立帐户,是否须要遵守其他规定?

答:

在这个情况下,中介人无须进行第三者验证,但可尝试透过有关的地址和电话号码联络有关客户,以确认客户的身分和资料是否准确。

根据《证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人操守准则》(《操守准则》)第12.1段,中介人应遵守所有适用的监管机构的规定。中介人应就当地的法规提出查询,以确保其活动不会违反任何有关规定。

问2 : 如不采用第三者验证,中介人的海外母公司的分行可否代表该中介人为居住于当地(例如内地)的客户开立帐户?

答:

验证可由联系机构进行。然而,中介人必须确保─

a. 就开立帐户而言,其联系机构必须已经设立和维持有效的监控程序,如中介人本身所要求一样;

b. 如果开户过程并非亲身进行,根据《操守准则》第6.1段的规定,有关的说明函件应具体地引导客户注意适用的风险披露声明;

c. 根据《操守准则》第8.1(a)段所述,中介人应向客户(包括海外客户)提供有关其业务的充分及适当的资料,包括联络详情、可能与客户有联系的雇员及其他代表中介人的人士的身分和受雇状况;及

d. 其联系机构不会因为从事这项活动而违反当地的任何规定。

证监会期望,就开户进行核实客户身分程序的任何联系机构应为受规管的金融机构。

问3 : 可否容许海外的非联系经纪(例如,内地的经纪)执行验证?

答:

中介人可依赖其联系并受规管的金融机构进行验证客户协议的签立及相关身分证明文件的见证。然而,属非联系的海外经纪则不获容许执行验证。

问4 :

甚么是电子签署?

客户是否须持有或申请根据《电子交易条例》获认可的证书,才可以电子方式签署客户协议?

答:

"电子签署”在《电子交易条例》第2(1)条的定义为与电子纪录相连的或在逻辑上相联的数码形式的任何字母、字样、数目字或其他符号,而该等字母、字样、数目字或其他符号是为认证或承认该纪录的目的而签立或采用的。

除非中介人是依靠根据《电子交易条例》获认可的验证服务来核实客户的身分(注),否则客户一般无须持有根据《电子交易条例》获认可的证书,都可以电子方式签署客户协议。

注:详情请参阅载于有关开立帐户的指定网页上的〈可接受的开户程序─验证服务〉一栏。

最后更新日期: 2019年7月5日

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