证监会

投资者赔偿

问1:

《证券及期货条例》下有哪些投资者赔偿安排?

答:

《证券及期货条例》就成立投资者赔偿基金作出规定,以便向因在2003年4月1日或之后发生的持牌中介机构或认可财务机构违责而蒙受金钱损失的投资者作出赔偿。基金由投资者赔偿有限公司负责管理。该公司是一家独立的公司,负责接收、评核及裁定向投资者赔偿基金提出的申索,向申索人支付赔偿金额,以及向违责的持牌中介机构或认可财务机构追讨赔偿。

每名投资者就买卖证券及期货合约的赔偿上限分别为150,000元。至于联名帐户,每名帐户持有人的最高赔偿上限为150,000元。

问2:

谁符合资格提出赔偿申索?

答:

投资者赔偿基金旨在为因与在香港交易所买卖的产品有关的持牌中介机构或认可财务机构违责,而蒙受金钱损失的散户投资者提供一个安全网。"违责"所涵盖的范围包括无偿债能力、破产或清盘、违反信讬、亏空、欺诈或不当行为。

以下投资者不符合资格向基金提出申索:

  • 持牌法团;
  • 认可财务机构;
  • 认可交易所、认可交易所控制人或认可结算所;
  • 认可自动化交易服务提供者;
  • 获授权保险人;
  • 认可集体投资计划的经理人或营办人;
  • 违责中介机构的有联系者,而该有联系者是法团;
  • 违责中介机构中违反信讬、亏空、欺诈或犯有不当行为的雇员;
  • 香港特区政府或境外地区政府;及
  • 以上述人士、计划或安排的受讬人或保管人身分行事的人士。

投资者赔偿有限公司会裁定是否曾发生违责事件,以及申索人是否有权获得赔偿基金的赔偿。

问3:

如何计算每名投资者的赔偿上限?

答:

例子1A先生透过蓝天公司持有价值280,000元的股份,并将100,000元存放于该公司用来买卖期货合约。一旦蓝天公司违责,A先生最高可获多少赔偿?

以每名投资者计算,买卖证券及期货合约的赔偿上限分别为150,000元,所以A先生就股份可获的最高赔偿额为150,000元,而就期货合约可获的最高赔偿额为100,000元,合共250,000元。



例子2B女士在白云公司开立了两个帐户,分别持有价值120,000元和140,000元的股份。一旦白云公司违责,B女士最高可获多少赔偿?

B女士最高可获150,000元赔偿,因为不论投资者在违责的中介机构开立了多少个帐户,赔偿上限是以每名投资者计算。



例子3:C先生夫妇二人在红太阳公司开立了联名帐户,持有价值100万元的股份。一旦红太阳公司违责,他们每人最高可获多少赔偿?

赔偿上限是以每名投资者而非每个帐户计算,所以C先生夫妇二人可分别索偿最多150,000港元。

问4:

我应如何提出申索?

答:

你可填妥相关申索表格,以提交申索。申索表格可透过以下方式索取:从投资者赔偿有限公司网站下载,或在依据某项违责而在本地报章刊登的《邀请提出申索的公告》上指明的地点或投资者赔偿有限公司或证监会的办事处索取。填妥的表格应递交至投资者赔偿有限公司或证监会的办事处,或(如适用)递交至依据某项违责而在本地报章刊登的《邀请提出申索的公告》上指明的地点。

你必须呈交违责中介机构向你提供或发出有关你的投资及帐户状况的文件副本,以初步确立你的申索。有关文件可能包括你的:

  • 帐户协议书;
  • 帐户月结单;
  • 成交单据;
  • 付款证明,例如付款收据及银行结单;
  • 存入证券收据;
  • 无法兑现的支票;及
  • 香港身份证或护照,或商业登记证。

你可于投资者赔偿有限公司指定的限期前(通常是邀请提出申索的有关公告发出当日起计三个月内)向投资者赔偿有限公司提交申索。如没有发出该公告,你可在首度察觉违责事件当日起计六个月内提交申索。投资者赔偿有限公司会向你发出裁定通知。如申索不获批准,便会在通知内向你说明理由。

问5:

假如我不同意对申索的裁定,该怎么办?

答:

如果你不满意对申索的裁定,可以将你的个案再次提交给投资者赔偿有限公司作进一步考虑。你可以书面方式或亲身向投资者赔偿有限公司解释其应考虑的任何进一步证据。如果你仍然不满意经修订的赔偿金额,你有权在经修订的裁定通知送达后21日内向证券及期货事务上诉审裁处提出上诉。

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