C. 有关收集客户识别信息的常见问题

问1 : 就根据《操守准则》第5.6(o)(i)段取得自然人客户的客户识别信息而言，以下身分证明文件是否被视为国民身分证明文件或护照：(1)往来港澳通行证（俗称双程证）；(2)香港特别行政区签证身份书；及(3)前往港澳通行证（俗称单程证）？如否，相关受规管中介人是否须为曾使用上述文件开户的客户更新客户识别信息？

答:

就个人客户而言，应按以下优先次序提供有关类别的身分证明文件：(1)香港身份证；(2)国民身分证明文件；(3)护照。

据我们了解，往来港澳通行证（俗称双程证）及前往港澳通行证（俗称单程证）是由内地当局向中国居民发出的旅游证件，而非国民身分证明文件或护照。没有香港身份证的中国居民应提供其内地身份证（国民身分证明文件）上的资料或（如没有内地身份证）其护照上的资料，作为其客户识别信息。

据我们了解，香港特别行政区签证身份书是由香港当局向在一般情况下应持有香港身份证的香港居民发出的旅游证件。依照上述排序表，香港居民应提供其香港身份证上的资料，作为客户识别信息。

如现有的客户信息并不符合香港投资者识别码制度下的排序表规定，相关受规管中介人便须在香港投资者识别码制度实施前，为有关客户更新客户识别信息，并据此准备配对档案。

如欲详细了解构成客户识别信息的资料有哪些类别，请参阅《谘询文件》第41段及《操守准则》第5.6(n)及(o)段。

问2 : 如某客户的护照已过期，则相关受规管中介人在取得新护照的客户识别信息前，是否应在配对档案中提交过期的护照资料作为该客户的客户识别信息？

答: 根据《操守准则》第5.6(k)段，相关受规管中介人应采取一切合理步骤，确定其提交予联交所的券商客户编码及客户识别信息均属准确且保持更新，并且应制定措施，要求客户就他们的客户识别信息的任何更新资料向其作出通知。

若相关受规管中介人接获有关某客户的客户识别信息的更改（例如护照过期）的实际通知，便应在切实可行的时间内尽快为该客户更新客户识别信息，并向联交所的数据资料库提交已更新的配对档案，而不是在执行该客户的下一项交易时才提交（例如可告知客户在香港投资者识别码制度下的客户识别信息规定，并要求该客户更新其客户识别信息）。

问3 : 《谘询文件》就收集客户的客户识别信息方面所列明的排序表规定，是否相关受规管中介人必须遵守的一项强制规定？

答: 是，这是一项强制规定。相关受规管中介人必须遵照《谘询文件》第41段所列明的排序表规定，收集客户的客户识别信息。相关规定载列于《操守准则》第5.6(o)段。

问4 : 如客户没有或拒绝根据《操守准则》第5.6(o)段下的排序表提供客户识别信息，相关受规管中介人应采取什么行动？如相关受规管中介人所提交的客户识别信息与《操守准则》第5.6(o)段所载列的排序表不符，相关受规管中介人是否须承担任何后果？

答: 根据《操守准则》第5.6(c)段，相关受规管中介人应向每名获其编配券商客户编码的客户收集客户识别信息。客户识别信息应按照《操守准则》第5.6(o)段所载列的排序表来收集。若客户没有或拒绝提供客户识别信息，相关受规管中介人只应就该客户现时持有的上市证券执行卖出指令或交易，或从帐户转出股份或提取实体证书（但不可执行买入指令或交易，或将股份转入或将实体证书存入帐户内）。

此外，相关受规管中介人应决定须采取的合理措施，以履行其在《操守准则》第5.6(k)段下的责任。有关措施可包括向客户取得其认为适当的陈述及保证，以协助其核实及管理客户识别信息。

故此，若相关受规管中介人在采取了一切有关合理步骤后，仍不能确定拟提交的客户识别信息是准确的（例如有关客户的客户识别信息与排序表不符），相关受规管中介人便不应在香港投资者识别码制度及场外证券交易汇报制度下，向联交所及／或证监会提交该客户的券商客户编码或客户识别信息，并只应就该客户现时持有的上市证券执行卖出指令或交易，或从帐户转出股份或提取实体证书（但不可执行买入指令或交易，或将股份转入或将实体证书存入帐户内）。

同样地，若相关受规管中介人已采取一切有关合理步骤，以确定拟提交的客户识别信息是准确的（例如有关客户的客户识别信息相信是符合排序表的），则在该客户持有在排序表中次序较高的身分证明文件（而相关受规管中介人没有就此接获实际通知）的情况下，相关受规管中介人或不会被视为违反在《操守准则》第5.6(o)段下的相关规定。证监会在审视相关受规管中介人有否违反《操守准则》时，将会考虑个案的所有相关事实和情况。

问5 :
如相关受规管中介人的相关客户没有香港身份证且并非来自华语或英语国家，而该国家的国民身分证明文件上可能不包含中／英文姓名，则就编制客户识别信息的配对档案及场外证券交易汇报制度下的汇报规定而言，相关受规管中介人是否需以与该国民身分证明文件相同的语言输入资料？

答:

鉴于相关受规管中介人或会因为系统限制难以准确地以中英文以外的语言输入客户姓名，证监会现提供进一步指引，协助相关受规管中介人处理语言输入事宜，同时确保证监会在监察市场方面的需要得以满足。

一般原则是，相关受规管中介人应只以中文字（即与身分证明文件完全相同的繁体或简体字）及／或26个英文字母输入客户姓名，而英文字母不得加上任何变音符号、重音符号或其他符号。如身分证明文件同时显示中英文姓名，相关受规管中介人应同时输入中英文姓名。

如国民身分证明文件并非以中文字或26个英文字母完整地列示客户的姓名，相关受规管中介人便应取得该客户的护照副本，并输入护照上以英文字母列示的客户姓名。请特别留意，在此情况下，除客户姓名外，所有其他资料（例如身分证明文件的类别和号码）应继续沿用该国民身分证明文件上显示的资料。

为免生疑问，中文字是指收录在中文输入系统的字。换言之，收录在中文输入系统的日文汉字或韩文汉字将会被视为中文字，但仅收录在日文／韩文输入系统的字不会被视为中文字。

下文载列多个情境以作例证。在所有情境中，相关客户均没有香港身份证。

情境1：

相关客户持有英语国家的国民身分证明文件，或持有中国内地的居民身份证：

- 输入国民身分证明文件上的英文及／或中文姓名，例如James O’Neill／陈大文。

情境2：

相关客户持有印尼文国民身分证明文件（虽然不是英文，但印尼文的26个字母与英文字母完全相同）：

- 输入国民身分证明文件上的客户姓名，例如Nurul Arifin。

情境3：

相关客户持有法文国民身分证明文件。在该法文国民身分证明文件上，客户姓名恰巧不包含任何变音符号、重音符号、其他符号或非英文字母（例如Camille Dupont）：

- 输入国民身分证明文件上的客户姓名，即Camille Dupont。

情境4：

相关客户持有法文国民身分证明文件。在该法文国民身分证明文件上，客户姓名有一部分包含变音符号、重音符号、其他符号或非英文字母（例如Chloé Blanchet）：

- 输入护照上的客户英文姓名，即Chloe Blanchet，以及输入国民身分证明文件的其他资料，例如文件的类别和号码。相关受规管中介人需要取得客户的国民身分证明文件和护照的副本。

情境5：

相关客户持有的国民身分证明文件显示的姓名不含中文字或英文字母（例如محمد عبادي）：

- 输入护照上的客户英文姓名，即Mohammad Abadi，以及输入国民身分证明文件的其他资料，例如文件的类别和号码。相关受规管中介人需要取得客户的国民身分证明文件和护照的副本。

情境6：

相关客户持有日文或韩文国民身分证明文件，而相关客户的姓名完全由中文字组成（例如铃木阳太或金民浩）：

- 输入国民身分证明文件上的客户姓名，即铃木阳太／金民浩。

情境7：

相关客户持有日文或韩文国民身分证明文件，而相关客户的姓名并非完全由中文字组成（例如铃木ようた或김민호）：

- 输入护照上的客户英文姓名，即Suzuki Yota／Kim Min Ho，以及输入国民身分证明文件的其他资料，例如文件的类别和号码。相关受规管中介人需要取得客户的国民身分证明文件和护照的副本。

最后更新日期: 2022年1月28日