证监会

基金公司倒闭

问1:

基金经理、受讬人或保管人可否利用基金的资产来解决本身的财务问题?

答:

不可以。获证监会发牌或注册的基金经理应确保交讬其保管的基金资产获得妥善保障。

对于有受讬人或保管人的基金,该受讬人或保管人应负责保管基金的资产,他们有责任确保有关资产获得妥善保障并且与他们本身的资产分隔。

根据《金融机构(处置机制)条例》,基金资产在基金经理、受讬人或保管人的处置过程中获得保障。然而,如果基金资产包含基金经理、受讬人或保管人或其同样被处置的联系人士所发行的证券(例如由基金经理发行的股份),或包括在属联系人士且同样被处置的银行持有的存款,这些资产便可能受到处置机制的影响。例如,该基金对这些资产作出的投资或其存款可能会蒙受重大甚至全部损失。

问2:

证监会可否接管有财务困难的基金经理的管理责任,或代表基金的持有人行事,以委任另一名基金经理管理有关基金?

答:

证监会无权代表基金持有人行事,以接管管理的责任或委任另一基金经理管理某只基金。

证监会认可基金的受讬人或保管人有责任决定是否暂停或终止基金经理所提供的服务,以及是否委任另一基金经理去管理基金。然而,任何罢免、更换或委任基金经理的决定均须获得证监会事先批准。

问3:

证监会可否接管有财务困难的受讬人或保管人的义务和责任,或代表基金的持有人行事,以委任另一名受讬人或保管人?

答:

证监会无权代表基金持有人行事,以接管某受讬人或保管人的义务和责任,或委任另一名受讬人或保管人。就证监会认可基金而言,任何委任新受讬人或保管人的决定均须获得证监会事先批准,而原有受讬人或保管人的罢免应只在新受讬人或保管人接任时同步生效。

如果受讬人或保管人依据《金融机构(处置机制)条例》被处置,该受讬人或保管人持有的基金资产可被转移至另一受讬人或保管人。基金资产的转移不应影响基金投资者的权益,但如果有关资产是受讬人、保管人或其同样被处置的联系人士所发行的证券,或者是在属联系人士且同样被处置的银行持有的存款,便可能受到处置机制的影响。例如,该基金对这些资产作出的投资或其存款可能会蒙受重大甚至全部损失。

问4:

如果基金经理、基金受讬人或保管人遗失了基金客户的单位纪录及交易纪录,以致延迟处理我的赎回指示,我能否向基金经理索取赔偿?

答:

基金经理应时刻运用适当水平的谨慎、技能及勤勉尽责地管理其基金的流动性风险,并且按照基金销售文件所载的条款处理投资者的赎回要求。此外,他们在进行业务活动时须保存适当的纪录,包括基金经理进行的所有交易及所有由第三者提供并与客户帐户有关的资料的审计线索。

证监会的角色是对投诉进行调查,以及对违反法规或证监会的规则及规例的情况采取执法行动。证监会会尽快调查每宗投诉。然而,证监会并不能保证每宗投诉最终都会导致执法行动,或使受影响的投资者获得赔偿。证监会无权要求向投资者作出赔偿或补偿。

如果证监会发现基金经理或受讬人或保管人违反证监会的规则或规例,便会考虑对他们采取纪律处分及其他行动,包括谴责、撤销基金经理的牌照,以及撤回证监会认可基金的认可地位。

问5:

假如我的代名人公司在运作上出现问题,我可否直接联络基金经理,要求其替我出售基金?

答:

你可联络向你出售基金的中介机构,亦可直接与基金经理联络。然而,尽管你是实益拥有人,在法律上,以代名人名义登记的基金单位仍是属于代名人公司所有的。一旦发生任何与基金有关的紧急情况,由于基金经理未必会持有你的个人资料,他将难以识别你的身分及代你出售或赎回基金单位。

由于你与该基金并没有直接的合约关系,故此,你亦将难以向有关基金或基金经理提出追索。在这种情况下,你只能透过代名人公司提出申索。

然而,因为代名人公司是独立的公司,而严格来说,这些公司的业务并不受证监会监管,所以证监会对代名人公司所能行使的权力实为有限。例如,证监会无权查阅代名人公司的帐目或限制这类公司的业务。因此,投资者必须了解使用代名人公司所涉及的风险。但是,若持有客户资产的代名人公司是向你出售基金的中介机构的联系实体,该代名人公司便须受到证监会的监管,以及须遵守与客户资产相关的适用规则和规例。

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